資金洗浄

- 資金洗浄とは 犯罪によって得られたお金は、そのままでは使うことができません。警察に疑われたり、犯罪の証拠を押さえられたりする可能性があるからです。そこで、犯罪者は、不正なお金をあたかも正当な収入から得られたように見せかけて、その出所を隠そうとします。このような行為を「資金洗浄（マネー・ローンダリング）」といいます。 資金洗浄は、いくつかの段階で行われます。まず、麻薬取引や詐欺、脱税など、違法な行為によって得られたお金を「洗浄」する必要があります。具体的には、銀行口座への入金や、換金性の高い貴金属や絵画の購入、海外への送金などを通じて、お金の流れを複雑化させます。そして、最終的には、これらの資金を、正当なビジネスで得られたように見せかけて、社会に還流させていきます。 資金洗浄は、犯罪組織の資金源を保護し、さらなる犯罪を助長する可能性があります。また、金融システムの健全性を損ない、経済全体に悪影響を及ぼす可能性も孕んでいます。そのため、世界各国で、資金洗浄対策のための法律が整備され、金融機関などに対し、顧客の取引を監視し、不審な取引を当局に報告することが義務付けられています。私たちも、資金洗浄の仕組みやその危険性について正しく理解し、犯罪に加担しないように注意する必要があります。