マネーロンダリング対策

- 本人確認法とは 金融機関で口座を開設する際、運転免許証の提示を求められることがありますよね。これは、金融機関が「本人確認法」に基づいて、口座開設を希望する人が本当に本人かどうかを確認しているためです。 「本人確認法」は、正式には「金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正な利用の防止に関する法律」という長い名前の法律です。「犯罪収益移転防止法」と呼ばれることもあります。 では、なぜ金融機関は本人確認を厳重に行わなければならないのでしょうか？それは、テロ組織や犯罪組織が、他人の名義を悪用した口座を使って資金を移動させたり、犯罪で得たお金を隠したりするケースがあるためです。 本人確認法は、金融機関が顧客の本人確認を適切に行うことを義務付けることで、テロやマネーロンダリングなどの犯罪を防止し、安全な社会を実現することを目的としています。私たち一人ひとりが、本人確認の重要性を理解し、金融機関の取り組みに協力していくことが大切です。